試析我國的網(wǎng)上證券交易.doc
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試析我國的網(wǎng)上證券交易,摘要我國加入wto后，證券業(yè)面對外來挑戰(zhàn)進行全方位的業(yè)務(wù)創(chuàng)新勢在必行，網(wǎng)上證券作為證券業(yè)務(wù)創(chuàng)新的代表已引起業(yè)界關(guān)注。國內(nèi)證券業(yè)能否以網(wǎng)上證券交易業(yè)務(wù)為契機，從交易手段、經(jīng)紀業(yè)務(wù)模式到服務(wù)理念等各個層面，進行全方位的業(yè)務(wù)創(chuàng)新，提高我國證券行業(yè)未來的生存和競爭能力意義重大。本文在概述了網(wǎng)上交易這一先進的證券交易方式的基礎(chǔ)上...
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摘 要
我國加入WTO后，證券業(yè)面對外來挑戰(zhàn)進行全方位的業(yè)務(wù)創(chuàng)新勢在必行，網(wǎng)上證券作為證券業(yè)務(wù)創(chuàng)新的代表已引起業(yè)界關(guān)注。國內(nèi)證券業(yè)能否以網(wǎng)上證券交易業(yè)務(wù)為契機，從交易手段、經(jīng)紀業(yè)務(wù)模式到服務(wù)理念等各個層面，進行全方位的業(yè)務(wù)創(chuàng)新，提高我國證券行業(yè)未來的生存和競爭能力意義重大。本文在概述了網(wǎng)上交易這一先進的證券交易方式的基礎(chǔ)上,對其含義進行了廣義和狹義上的區(qū)分,明確了目前我國網(wǎng)上證券交易的定義,通過對網(wǎng)上證券交易特點的闡述,得出了其與傳統(tǒng)證券交易方式相比較的優(yōu)點,即能夠降低券商的營業(yè)成本,有利于券商開拓市場,同時增加了投資者的自助性,突出了服務(wù)的個性化,加速了銀證兩個行業(yè)的融合,突破了傳統(tǒng)的時空限制,給投資者提供了多方位,全面而豐富的投資資訊。通過回顧我國網(wǎng)上證券交易的發(fā)展歷程,分析了目前我國網(wǎng)上證券交易的發(fā)展現(xiàn)狀,得出了我國網(wǎng)上證券交易將來可能的發(fā)展趨勢。在調(diào)查了我國互聯(lián)網(wǎng)的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)與用戶特征、網(wǎng)上證券交易的發(fā)展進程與現(xiàn)狀以及網(wǎng)上證券交易發(fā)展趨勢的基礎(chǔ)上，概括提出了我國網(wǎng)上證券交易存在的主要問題。并且，對照國外特別是證券業(yè)發(fā)達的美國網(wǎng)上證券交易的發(fā)展模式，進而從降低交易成本, 加強網(wǎng)絡(luò)安全意識,引入保險機制, 保障投資者切身利益,政策法規(guī)、網(wǎng)上監(jiān)管、證券業(yè)與電信及IT業(yè)的技術(shù)與業(yè)務(wù)合作、券商經(jīng)營理念轉(zhuǎn)換、銀證合作以及適時拆除行業(yè)進入壁壘和調(diào)整交易傭金制度等方面提出了推動我國網(wǎng)上證券交易發(fā)展的建議。
目 錄
1前言………………………………………………………………………………………4
2 網(wǎng)上證券交易的概述……………………………………………………………………4
2.1 網(wǎng)上證券交易的含義…………………………………………………………………4
2.1.1 狹義…………………………………………………………………………………4
2.1.2 廣義…………………………………………………………………………………4
2.1.3 國內(nèi)網(wǎng)上證券交易的定義…………………………………………………………4
2.2 網(wǎng)上證券交易的特點和優(yōu)勢…………………………………………………………5
2.2.1 特點…………………………………………………………………………………5
2.2.2 網(wǎng)上證券交易的優(yōu)點………………………………………………………………6
3我國的網(wǎng)上證券交易發(fā)展歷程及現(xiàn)狀…………………………………………………7
3.1我國網(wǎng)上證券交易的發(fā)展歷程………………………………………………………7
3.2我國網(wǎng)上證券交易的現(xiàn)狀……………………………………………………………8
3.3 我國網(wǎng)上證券交易的發(fā)展趨勢………………………………………………………9
4我國證券交易存在的問題及問題分析…………………………………………………11
4.1我國網(wǎng)上證券交易存在的問題………………………………………………………11
4.1.1網(wǎng)上交易費用問題…………………………………………………………………11
4..1.2網(wǎng)絡(luò)的安全問題……………………………………………………………………11
4.1.3網(wǎng)上交易的法律、法規(guī)滯后問題…………………………………………………12
4.1.4網(wǎng)上開戶、網(wǎng)上資金劃轉(zhuǎn)問題……………………………………………………12
4.1.5個性化程度低，網(wǎng)上服務(wù)未能及時跟上…………………………………………12
4.1.6網(wǎng)上交易的監(jiān)管和規(guī)范問題………………………………………………………12
4.2我國網(wǎng)上證券交易存在問題的分析…………………………………………………13
5推動我國網(wǎng)上證券交易發(fā)展的若干建議………………………………………………14
5.1 降低交易成本…………………………………………………………………………14
5.2加強網(wǎng)絡(luò)安全意識,引入保險機制, 保障投資者切身利益…………………………15
5.3盡快出臺與《網(wǎng)上證券委托暫行管理辦法》相配套的法律、法規(guī)………………15
5.4積極推動網(wǎng)上業(yè)務(wù)的銀證合作…………………………………………………………16
5.5券商應(yīng)轉(zhuǎn)換經(jīng)營理念，以客戶需要為中心，提供個性化的市場信息服務(wù)…………16
5.6加強監(jiān)管，建立符合網(wǎng)上交易特點的監(jiān)管體系……………………………………17
5.7適時拆除行業(yè)進入壁壘，調(diào)整交易傭金制度，引入競爭機制……………………17
6.結(jié)語………………………………………………………………………………………17
致謝…………………………………………………………………………………………19
參考文獻……………………………………………………………………………………20
英文摘要……………………………………………………………………………………21
我國加入WTO后，證券業(yè)面對外來挑戰(zhàn)進行全方位的業(yè)務(wù)創(chuàng)新勢在必行，網(wǎng)上證券作為證券業(yè)務(wù)創(chuàng)新的代表已引起業(yè)界關(guān)注。國內(nèi)證券業(yè)能否以網(wǎng)上證券交易業(yè)務(wù)為契機，從交易手段、經(jīng)紀業(yè)務(wù)模式到服務(wù)理念等各個層面，進行全方位的業(yè)務(wù)創(chuàng)新，提高我國證券行業(yè)未來的生存和競爭能力意義重大。本文在概述了網(wǎng)上交易這一先進的證券交易方式的基礎(chǔ)上,對其含義進行了廣義和狹義上的區(qū)分,明確了目前我國網(wǎng)上證券交易的定義,通過對網(wǎng)上證券交易特點的闡述,得出了其與傳統(tǒng)證券交易方式相比較的優(yōu)點,即能夠降低券商的營業(yè)成本,有利于券商開拓市場,同時增加了投資者的自助性,突出了服務(wù)的個性化,加速了銀證兩個行業(yè)的融合,突破了傳統(tǒng)的時空限制,給投資者提供了多方位,全面而豐富的投資資訊。通過回顧我國網(wǎng)上證券交易的發(fā)展歷程,分析了目前我國網(wǎng)上證券交易的發(fā)展現(xiàn)狀,得出了我國網(wǎng)上證券交易將來可能的發(fā)展趨勢。在調(diào)查了我國互聯(lián)網(wǎng)的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)與用戶特征、網(wǎng)上證券交易的發(fā)展進程與現(xiàn)狀以及網(wǎng)上證券交易發(fā)展趨勢的基礎(chǔ)上，概括提出了我國網(wǎng)上證券交易存在的主要問題。并且，對照國外特別是證券業(yè)發(fā)達的美國網(wǎng)上證券交易的發(fā)展模式，進而從降低交易成本, 加強網(wǎng)絡(luò)安全意識,引入保險機制, 保障投資者切身利益,政策法規(guī)、網(wǎng)上監(jiān)管、證券業(yè)與電信及IT業(yè)的技術(shù)與業(yè)務(wù)合作、券商經(jīng)營理念轉(zhuǎn)換、銀證合作以及適時拆除行業(yè)進入壁壘和調(diào)整交易傭金制度等方面提出了推動我國網(wǎng)上證券交易發(fā)展的建議。
目 錄
1前言………………………………………………………………………………………4
2 網(wǎng)上證券交易的概述……………………………………………………………………4
2.1 網(wǎng)上證券交易的含義…………………………………………………………………4
2.1.1 狹義…………………………………………………………………………………4
2.1.2 廣義…………………………………………………………………………………4
2.1.3 國內(nèi)網(wǎng)上證券交易的定義…………………………………………………………4
2.2 網(wǎng)上證券交易的特點和優(yōu)勢…………………………………………………………5
2.2.1 特點…………………………………………………………………………………5
2.2.2 網(wǎng)上證券交易的優(yōu)點………………………………………………………………6
3我國的網(wǎng)上證券交易發(fā)展歷程及現(xiàn)狀…………………………………………………7
3.1我國網(wǎng)上證券交易的發(fā)展歷程………………………………………………………7
3.2我國網(wǎng)上證券交易的現(xiàn)狀……………………………………………………………8
3.3 我國網(wǎng)上證券交易的發(fā)展趨勢………………………………………………………9
4我國證券交易存在的問題及問題分析…………………………………………………11
4.1我國網(wǎng)上證券交易存在的問題………………………………………………………11
4.1.1網(wǎng)上交易費用問題…………………………………………………………………11
4..1.2網(wǎng)絡(luò)的安全問題……………………………………………………………………11
4.1.3網(wǎng)上交易的法律、法規(guī)滯后問題…………………………………………………12
4.1.4網(wǎng)上開戶、網(wǎng)上資金劃轉(zhuǎn)問題……………………………………………………12
4.1.5個性化程度低，網(wǎng)上服務(wù)未能及時跟上…………………………………………12
4.1.6網(wǎng)上交易的監(jiān)管和規(guī)范問題………………………………………………………12
4.2我國網(wǎng)上證券交易存在問題的分析…………………………………………………13
5推動我國網(wǎng)上證券交易發(fā)展的若干建議………………………………………………14
5.1 降低交易成本…………………………………………………………………………14
5.2加強網(wǎng)絡(luò)安全意識,引入保險機制, 保障投資者切身利益…………………………15
5.3盡快出臺與《網(wǎng)上證券委托暫行管理辦法》相配套的法律、法規(guī)………………15
5.4積極推動網(wǎng)上業(yè)務(wù)的銀證合作…………………………………………………………16
5.5券商應(yīng)轉(zhuǎn)換經(jīng)營理念，以客戶需要為中心，提供個性化的市場信息服務(wù)…………16
5.6加強監(jiān)管，建立符合網(wǎng)上交易特點的監(jiān)管體系……………………………………17
5.7適時拆除行業(yè)進入壁壘，調(diào)整交易傭金制度，引入競爭機制……………………17
6.結(jié)語………………………………………………………………………………………17
致謝…………………………………………………………………………………………19
參考文獻……………………………………………………………………………………20
英文摘要……………………………………………………………………………………21
