發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)在反洗錢中的作用


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發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)在反洗錢中的作用
2002年9月11日，對中國反洗錢工作來說，這將是有歷史意義的一天。這個(gè)標(biāo)志性的事件是，這天上午，一個(gè)有四大國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、政策性銀行行長參加的全國反洗錢工作會(huì)議在人民銀行的辦公大樓里悄然舉行。公安部、財(cái)政部等國務(wù)院有關(guān)部門也派要員出席。據(jù)中國人民銀行反洗錢處處長楊蘭亭介紹，就銀行業(yè)的反洗錢工作來講，這種規(guī)格的會(huì)議還是第一次。11日央行的會(huì)議上印發(fā)了四份文件，即《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)支付交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯支付交易報(bào)告管理辦法》和《加強(qiáng)反洗錢工作的通知》。其中，《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》是金融業(yè)反洗錢方面的一個(gè)統(tǒng)領(lǐng)性的法律文件。這標(biāo)志著我國悄然拉開金融反洗錢“序幕”。 洗錢就是將犯罪所得的贓款通過金融機(jī)構(gòu)或其他途徑轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、隱瞞、掩飾犯罪所得贓款的性質(zhì)和來源，使其變?yōu)槊菜坪戏ㄊ找娴牟环ㄐ袨?。洗錢的危害極其嚴(yán)重，在此不再贅述。1997年修訂的《中華人民共和國刑法》（以下簡稱“新刑法”），在1990年禁毒決定的基礎(chǔ)上，對洗錢犯罪作了新的規(guī)定。新刑法第191條明確規(guī)定，明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的構(gòu)成洗錢犯罪。新刑法將洗錢犯罪作為單獨(dú)的一種犯罪，并將其歸入破壞社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)秩序罪中的“破壞金融管理秩序罪”，而不是像關(guān)于禁毒的決定將洗錢犯罪與其他的犯罪混同在一個(gè)條款中加以規(guī)定。新刑法關(guān)于洗錢犯罪的規(guī)定是預(yù)防和懲治洗錢犯罪的法律根據(jù)，奠定了控制洗錢的國際合作的國內(nèi)基礎(chǔ)，對于國際社會(huì)共同合作控制洗錢將具有重要作用。除了以刑法措施作為遏制洗